Політика протидії легалізації незаконних коштів

Цей документ визначає принципи й процедури, впроваджені платформою parik-24.danbud.com.ua задля недопущення використання сервісу — як у секції спортивного бетингу, так і в онлайн-казино — з метою відмивання грошей, фінансування тероризму чи інших форм фінансових злочинів. Положення розроблені відповідно до міжнародних стандартів AML/CFT та є обов'язковими для кожного клієнта.

1. Багаторівнева ідентифікація (KYC)

Платформа реалізує ступеневу модель перевірки особи. Базовий рівень (Tier 1) передбачає надання чинного документа, що посвідчує особу — паспорта, ID-картки або водійського посвідчення — із фотографією, повним іменем, датою народження та строком дії. Розширений рівень (Tier 2) включає підтвердження фактичної адреси проживання документом давністю не більше 3 місяців та верифікацію платіжного інструменту. Поглиблена перевірка (Enhanced Due Diligence) застосовується за виявлення підвищених ризиків — значних оборотів, нетипових патернів або зв'язку з юрисдикціями високого ризику — і передбачає встановлення джерела коштів та джерела добробуту.

Вимога щодо проходження будь-якого рівня верифікації може бути висунута на довільному етапі. Відмова надати запитані документи або подання завідомо хибних відомостей спричиняє призупинення операцій та можливу деактивацію акаунта.

2. Моніторинг транзакцій

Платформа здійснює безперервний автоматизований нагляд за всіма грошовими потоками. Система фіксує депозити, що суттєво перевищують типовий для клієнта обсяг, запити на виведення значних сум за мінімальної ставкової або ігрової активності, використання множинних платіжних інструментів на різні імена, транзакції з юрисдикціями підвищеного ризику, ознаки структурування — подрібнення сум для уникнення порогів звітності — та стрімке чергування поповнень і знять без помітної ігрової взаємодії. За спрацювання індикаторів операція автоматично зупиняється для ручної верифікації.

3. Звітність про підозрілі операції

За виявлення операцій, що дають обґрунтовані підстави підозрювати відмивання коштів або фінансування тероризму, оператор зобов'язаний підготувати та направити повідомлення про підозрілу активність (SAR) до підрозділу фінансової розвідки, заморозити відповідні кошти до завершення розслідування та забезпечити повне документування обставин. Платформа суворо дотримується заборони на інформування клієнта про факт подання звіту (tipping-off prohibition).

4. Політично значущі особи (PEP)

Щодо осіб категорії PEP, їхніх найближчих родичів та ділових партнерів застосовуються посилені процедури: обов'язкове погодження встановлення ділових відносин на рівні старшого керівництва, встановлення джерела коштів та добробуту, інтенсифікований моніторинг транзакційної поведінки впродовж усього обслуговування та періодична переоцінка PEP-статусу.

5. Санкційні списки

Перед встановленням ділових відносин та систематично впродовж обслуговування оператор звіряє дані клієнтів із переліками OFAC, зведеним санкційним списком ЄС, санкційними реєстрами Ради Безпеки ООН та національними санкційними переліками. За виявлення збігу акаунт негайно блокується, кошти заморожуються, а відомості передаються компетентним органам.

6. Зберігання даних

Уся інформація, зібрана в межах KYC та моніторингу транзакцій, зберігається у захищеному вигляді щонайменше 5 років від завершення ділових відносин або останньої операції. Архів охоплює копії документів, повну хронологію транзакцій, протоколи перевірок та звіти про підозрілі операції.

7. Підготовка персоналу

Усі працівники, причетні до обслуговування клієнтів, обробки платежів та ризик-менеджменту, проходять планове навчання з тематики AML/CFT, що включає розпізнавання схем легалізації, порядок ескалації підозрілих випадків, актуальні регуляторні вимоги та розбір практичних кейсів. Навчання проводиться при працевлаштуванні та оновлюється щонайменше раз на рік.

8. Обов'язки клієнтів

Кожен користувач зобов'язується використовувати для операцій виключно власні платіжні інструменти, невідкладно надавати запитувані документи в межах KYC, не використовувати платформу для легалізації коштів злочинного походження та повідомляти оператора про зміни персональних даних. Порушення будь-якого із зобов'язань може спричинити призупинення операцій, деактивацію акаунта, конфіскацію коштів та передачу інформації правоохоронним органам.